"Правовой Совет"

юридическая компания

г. Москва, ул. Красная Пресня, д24

м. Улица 1905 года, м.Краснопресненская

8 (499) 399-35-06

Ежедневно с 9 до 21

Банк заблокировал расчётный счёт по 115 ФЗ?

Мы вернём деньги и восстановим деятельность компании

Сэкономим ваше время и деньги

Подготовим грамотный ответ на запрос банка

Выведем из черного списка ЦБ

Поясним экономический смысл операций

Обеспечим бесперебойное прохождение платежей

Помогаем клиентам из всех регионов РФ

Политика конфиденциальности

"Правовой Совет"

юридическая компания

г. Москва, ул. Красная Пресня, д.24

м. Улица 1905 года, м.Краснопресненская

8 (499) 399-35-06

Ежедневно с 9 до 21

Банк заблокировал расчётный счёт по 115 ФЗ?

Мы вернём деньги и восстановим деятельность компании

Сэкономим ваше время и деньги

Подготовим грамотный ответ на запрос банка

Выведем из черного списка ЦБ

Поясним экономический смысл операций

Обеспечим бесперебойное прохождение платежей

Помогаем клиентам из всех регионов РФ

Политика конфиденциальности

ПОЧЕМУ БАНКИ БЛОКИРУЮТ СЧЕТА?

Приостановление операций и блокировка денег на счетах компаний - право, а порой обязанность, которые предоставлены банкам «антиотмывочным» законом №115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Цель закона проста – обеспечить с помощью банковского сектора мониторинг и борьбу с отмыванием денег, а также финансированием терроризма. Банки, в свою очередь, попадают под жёсткий контроль и административную ответственность со стороны ЦБ РФ и Росфинмониторинга.

Однако, пользуясь законом №115-ФЗ, банки злоупотребляют своим правом и пытаются обогатиться за счет клиентов, устанавливая «драконовские» комиссии и штрафы.  Например, за закрытие расчетного счета, за перевод на свой же счет в другом банке, за непредоставление документации и прочее.

устанавливается комиссия от 10% до 30% в зависимости от «жадности банка.

ПОЧЕМУ БАНКИ БЛОКИРУЮТ СЧЕТА?

Приостановление операций и блокировка денег на счетах компаний - право, а порой обязанность, которые предоставлены банкам «антиотмывочным» законом №115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Цель закона проста – обеспечить с помощью банковского сектора мониторинг и борьбу с отмыванием денег, а также финансированием терроризма. Банки, в свою очередь, попадают под жёсткий контроль и административную ответственность со стороны ЦБ РФ и Росфинмониторинга.

Однако, пользуясь законом №115-ФЗ, банки злоупотребляют своим правом и пытаются обогатиться за счет клиентов, устанавливая «драконовские» комиссии и штрафы.  Например, за закрытие расчетного счета, за перевод на свой же счет в другом банке, за непредоставление документации и прочее.

В чем заключается наша помощь

Мы знаем все возможные причины блокировки счета и разрабатываем пути их устранения

Оцениваем риски до совершения сделки, принимаем меры по предотвращению блокировки счета

Осуществляем взыскание убытков, штрафов и удержанных комиссий 

Помогаем клиентам предотвратить все риски, связанные с блокировкой счета

Готовим обоснованный запрос в ваш банк, а при необходимости составляем жалобу в ЦБ РФ

В отношении с банками используем медиативные технологии и подаем иски в арбитражные суды

Политика конфиденциальности

В чем заключается наша помощь

Мы знаем все возможные причины блокировки счета и разрабатываем пути их устранения

Оцениваем риски до совершения сделки, принимаем меры по предотвращению блокировки счета

Осуществляем взыскание убытков, штрафов и удержанных комиссий 

Помогаем клиентам предотвратить все риски, связанные с блокировкой счета

Готовим обоснованный запрос в ваш банк, а при необходимости составляем жалобу в ЦБ РФ

В отношении с банками используем медиативные технологии и подаем иски в арбитражные суды

Политика конфиденциальности

Причины блокировки счета банком

Перечень случаев, при которых банк может заблокировать расчетный счет определяется приложением к Положению № 375 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов». К ним относятся:

Недостоверные сведения в ЕГРЮЛ в отношении юридического адреса, директора или учредителей организации

Низкая налоговая нагрузка - высокие обороты, но маленькие налоговые платежи

Периодический транзит денежных средств по расчетному счету

Отсутствие трудоустроенного персонала

Совершение сомнительных или несвойственных ОКВЭД операций

Получение денег от организации, которая имела нарушения по 115-ФЗ или внесена в «черный» список Росфинмониторинга

Подозрение в обналичивании денежных средств

При этом банки имеют возможность расширять этот перечень в одностороннем порядке, что позволяет им злоупотреблять своими правами по 115 ФЗ и использовать Закон в своих корыстных интересах. В связи с этим в рамках 115-ФЗ нередко проблемы с банками стали появляться у добросовестных компаний с хорошей репутацией.

Срок блокировки счета по 115-ФЗ

Срок блокировки счета на основании 115-ФЗ может составлять от 5 до 30 дней (ст. 8 Закона). За это время владелец счета предъявляет банку документы с целью подтверждения юридической "чистоты" своей финансовой деятельности и получения возможности распоряжаться собственными денежными средствами.

Главная опасность блокировки счета по 115-ФЗ заключается в том, что данный инцидент может привести к серьезному ущербу организации ввиду полной остановки  ее предпринимательской деятельности. На период блокировки владелец компании теряет возможность снимать наличные, осуществлять денежные переводы, рассчитываться с контрагентами, оплачивать налоги и платить заработную плату сотрудникам.

Если владелец не обосновал правомерность финансовых операций, банк закрывает счет и оставляет себе порядка 15-30% от суммы оставшихся денег на расчетном счете в качестве штрафа. Владельцу предлагают направить оставшиеся деньги в другой банк. При этом его могут внести в список неблагонадежных клиентов (639-П), что влечет отказ в дальнейшем обслуживании организации со стороны большинства финансово-кредитных учреждений.

Порядок разблокировки счета и необходимые документы

Порядок разблокировки счета зависит от причин, по которым банк наложил ограничения. Специалисты ЮК «Правовой Совет» проанализируют ситуацию и выберут эффективный алгоритм действий. Как правило, сначала мы выясняем у банка истинные причины блокировки счета. 

Затем собираем документы по запросу банка. В зависимости от статуса клиента – ИП, юридического или частного лица – это могут быть:

  • налоговая и бухгалтерская отчетность;
  • договора займа, поставки, купли-продажи, выполнении работ или оказании услуг и прочие иные, способные подтвердить происхождение денег или реальность совершения сделки.

Иногда банку требуется договор аренды и другие доказательства нахождения Вашей компании по конкретному адресу. 

При возникновении спорных ситуаций юристы «Правового Совета» обжалуют действия банковской организации, представителей ФССП и ФНС как во внесудебном, так и в судебном порядке. На досудебном этапе обязательно задействовать в разрешении ситуации ЦБ РФ, Росфинмониторинг, Прокуратуру и другие надзорные за деятельностью банков органы.

Причины блокировки счета банком

Перечень случаев, при которых банк может заблокировать расчетный счет определяется приложением к Положению № 375 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов». К ним относятся:

Недостоверные сведения в ЕГРЮЛ в отношении юридического адреса, директора или учредителей организации

Низкая налоговая нагрузка - высокие обороты, но маленькие налоговые платежи

Периодический транзит денежных средств по расчетному счету

Отсутствие трудоустроенного персонала

Совершение сомнительных или несвойственных ОКВЭД операций

Получение денег от организации, которая имела нарушения по 115-ФЗ или внесена в «черный» список Росфинмониторинга

Подозрение в обналичивании денежных средств

При этом банки имеют возможность расширять этот перечень в одностороннем порядке, что позволяет им злоупотреблять своими правами по 115 ФЗ и использовать Закон в своих корыстных интересах. В связи с этим в рамках 115-ФЗ нередко проблемы с банками стали появляться у добросовестных компаний с хорошей репутацией.

Срок блокировки счета по 115-ФЗ

Срок блокировки счета на основании 115-ФЗ может составлять от 5 до 30 дней (ст. 8 Закона). За это время владелец счета предъявляет банку документы с целью подтверждения юридической "чистоты" своей финансовой деятельности и получения возможности распоряжаться собственными денежными средствами.

Главная опасность блокировки счета по 115-ФЗ заключается в том, что данный инцидент может привести к серьезному ущербу организации ввиду полной остановки  ее предпринимательской деятельности. На период блокировки владелец компании теряет возможность снимать наличные, осуществлять денежные переводы, рассчитываться с контрагентами, оплачивать налоги и платить заработную плату сотрудникам.

Если владелец не обосновал правомерность финансовых операций, банк закрывает счет и оставляет себе порядка 15-30% от суммы оставшихся денег на расчетном счете в качестве штрафа. Владельцу предлагают направить оставшиеся деньги в другой банк. При этом его могут внести в список неблагонадежных клиентов (639-П), что влечет отказ в дальнейшем обслуживании организации со стороны большинства финансово-кредитных учреждений.

Порядок разблокировки счета и необходимые документы

Порядок разблокировки счета зависит от причин, по которым банк наложил ограничения. Специалисты ЮК «Правовой Совет» проанализируют ситуацию и выберут эффективный алгоритм действий. Как правило, сначала мы выясняем у банка истинные причины блокировки счета. 

Затем собираем документы по запросу банка. В зависимости от статуса клиента – ИП, юридического или частного лица – это могут быть:

  • налоговая и бухгалтерская отчетность;
  • договора займа, поставки, купли-продажи, выполнении работ или оказании услуг и прочие иные, способные подтвердить происхождение денег или реальность совершения сделки.

Иногда банку требуется договор аренды и другие доказательства нахождения Вашей компании по конкретному адресу. 

При возникновении спорных ситуаций юристы «Правового Совета» обжалуют действия банковской организации, представителей ФССП и ФНС как во внесудебном, так и в судебном порядке. На досудебном этапе обязательно задействовать в разрешении ситуации ЦБ РФ, Росфинмониторинг, Прокуратуру и другие надзорные за деятельностью банков органы.

Хотите узнать, как действовать именно в вашей ситуации?

Ответьте на 6 вопросов и мы составим план разблокировки счета, учитывая ваше положение

проверенные методики 

5 лет занимаемся финансовой безопасностью

Кому заблокирован счет?

Выберите подходящий вариант, описывающий ваш статус *

В каком банке заблокирован счет?

Напишите название банка *

В каком регионе Вы находитесь?

Напишите название региона *

Остались ли деньги на счете?

Если на счете есть средства, то выберите Да *

Есть ли переписка с банком?

Выберите подходящий вариант *

И последний шаг

Введите имя и номер телефона, по которому мы сообщим вам план разблокировки счета!

Имя
Номер телефона *

Хотите узнать, как действовать именно в вашей ситуации?

Ответьте на 6 вопросов и мы составим план разблокировки счета, учитывая ваше положение

проверенные методики 

5 лет занимаемся финансовой безопасностью

Кому заблокирован счет?

Выберите подходящий вариант, описывающий ваш статус *

В каком банке заблокирован счет?

Напишите название банка *

В каком регионе Вы находитесь?

Напишите название региона *

Остались ли деньги на счете?

Если на счете есть средства, то выберите Да *

Есть ли переписка с банком?

Выберите подходящий вариант *

И последний шаг

Введите имя и номер телефона, по которому мы сообщим вам план разблокировки счета!

Имя
Номер телефона *

Алгоритм работы с нами

Оценка всех возможностей для положительного результата дела

Представление интересов в судах всех инстанций

Разработка стратегии 

Составление плана действий

Поиск дополнительных оснований для защиты вашего обращения

Добиваемся справедливого решения в вашу пользу

Включение в процесс 

Победа!

Срок привлечения к ответственности до 3 лет!

Алгоритм работы с нами

Оценка всех возможностей для положительного результата дела

Разработка стратегии

Составление плана действий

Включение в процесс

Представление интересов в судах всех инстанций

Поиск дополнительных оснований для защиты вашего обращения

Добиваемся справедливого решения в вашу пользу

Победа!

Оставьте заявку и получите экспертную консультацию

Политика конфиденциальности

Команда "Правового Совета"

С вами будет работать команда наших ведущих юристов

“ Каждая ситуация, с которой к нам обращаются, имеет свои индивидуальные особенности и требует определенных методов работы. Мы стараемся найти пути решения даже в самых сложных случаях..."

Старостин Михаил Геннадьевич

Основатель ЮК "Правовой Совет"

Команда "Правового Совета"

С вами будет работать команда наших ведущих юристов

“ Каждая ситуация, с которой к нам обращаются, имеет свои индивидуальные особенности и требует определенных методов работы. Мы стараемся найти пути решения даже в самых сложных случаях..."

Старостин Михаил Геннадьевич

Основатель 

ЮК "Правовой Совет"

Офис компании

ТЕЛЕФОН

8 499 399 35 06

с 9 до 21

АДРЕС

Москва, ул.Красная Пресня, д.24, БЦ Сибирь

Офис компании

ТЕЛЕФОН

8 499 399 35 06

с 9 до 21

АДРЕС

Москва, ул.Красная Пресня, д.24, БЦ Сибирь

"Правовой Совет"

юридическая компания

ИНН: 9701019528

ОГРН: 5157746039270

КОНТАКТЫ

info@pravovoisovet.ru

Москва, ул.Красная Пресня, д.24, БЦ Сибирь

8 (499) 399 35 06

КОНСУЛЬТАЦИЯ

Введите ваш телефон и мы перезвоним Вам!

"Правовой Совет"

юридическая компания

ИНН: 9701019528

ОГРН: 5157746039270

КОНТАКТЫ

info@pravovoisovet.ru

Москва, ул.Красная Пресня, д.24, БЦ Сибирь

8 (499) 399 35 06

КОНСУЛЬТАЦИЯ

Введите ваш телефон и мы 

перезвоним Вам!